Automatizando procesos de KYC sin sacrificar seguridad y prevención

Melissa López
October 14, 2020

La normativa KYC (Conoce a Tu Cliente por sus siglas en inglés) tradicionalmente se ha caracterizado por ser largo y engorroso, para los clientes de las entidades financieras aunque necesaria para la prevención de fraudes y blanqueo de capitales.

Este método permite que las entidades financieras verifiquen la identidad de sus clientes en cumplimiento de exigencias legales.

Sin embargo, con la llegada de las FinTech al mercado financiero la verificación de identidades se convirtió en algo más rápido y simple sin por ello dejar de ser seguro.

 Los procesos KYC unido a las nuevas herramientas tecnológicas permiten un sistema sano pero eficiente, fomentando que el conocimiento del cliente se pueda realizar por medios no presenciales.

Antit posee una amplia experiencia en la aplicación de sistemas KYC en sus desarrollos FinTech, manteniéndose a la vanguardia de la más alta tecnología, asimismo, es una empresa capaz de crear soluciones de desarrollo financiero como: pasarelas de pago, billeteras digitales, asesores robóticos y más.

Entre los procesos que hacen factible la aplicación de la normativa KYC de una forma acorde a la era digital están: la Inteligencia Artificial, los procesos robóticos automatizados y la Big Data.

No obstante,  los procesos KYC cuando son realizados de forma no automática por agentes humanos, suelen ser dispendiosos e incrementan los costos operativos de las organizaciones. Además, los usuarios se ven sometidos a tiempos de respuesta largos mientras verifican la procedencia de los fondos y activos.

 Posteriormente, se efectuará un análisis para poder detectar si los documentos recaudados tienen coherencia con los ingresos y movimientos bancarios, mismo que podrían hacerse de formas más fácil y eficiente, con una mejor experiencia de usuario si se hace uso de la tecnología disponible para este fin.

Como la actualización automática de listas, la verificación de transacciones en tiempo real, eliminando los riesgos de error humano garantizando una alta precisión de los datos.

Por consiguiente, la utilización de inteligencia artificial y el machine learning, se han empleado ampliamente para entender datos indefinidos buscando patrones que identifican con exactitud riesgos potenciales. 

Ventajas de la modernización de KYC

Robótica y recolección de datos: facilita el acceso de los servicios financieros a datos de calidad superior, además, de recolectar de manera más eficiente la información necesaria para completar perfiles de KYC, ahorrando tiempo y una visión del riesgo más completa y confiable.

Análisis de datos: haciendo uso de data analytics que proporcione una visión holística del riesgo de forma más amplia y profunda.

Transformación digital: seguridad biométrica que permita dar rapidez y confianza al usuario.

Por último, las instituciones bancarias y financieras obtienen un gran beneficio al desarrollar una alianza con una FinTech que le facilita distribuir sus altos costos de infraestructura entre una extensa base de clientes.