Fraudes a nivel mundial aumentan: Gobiernos fortalecen sus acciones para combatirlo

Melissa López
December 14, 2020

Crisis y recesión son los escenarios perfectos para la proliferación de los fraudes a nivel mundial, situación que se ha acrecentado con la pandemia donde desde países subdesarrollados hasta potencias del mundo se han visto afectadas en mayor o menor medida.

El uso de herramientas digitales financieras ha generado un repunte estadístico de fraudes, según la  última Encuesta mundial sobre delitos y fraudes económicos 2020 de PwC,  en el periodo de enero a junio de 2020 se registró un aumento del 70% de este tipo de ataques.

Las FinTech han sido los grandes aliados de las entidades financieras para reforzar sus filtros en materia de ciberseguridad, con la incorporación de seguridad biométrica, encriptación de datos, códigos QR, entre otros.

Antit destaca por la incorporación de este tipo de control en el desarrollo de sus aplicaciones FinTech.

Sin embargo, la seguridad es una materia donde tanto usuarios como las instituciones financieras tienen diferentes grados de responsabilidad.

Actualmente, a nivel internacional existen una serie de sanciones cuyo objetivo principal es luchar contra el fraude en las diversas esferas económicas en busca de desincentivar su desarrollo, a continuación haremos un recuento de las principales.

Lista negra de fraude de Miembros del Parlamento de la Unión Europea

Este listado tiene como objetivo proteger el sistema financiero de la Unión Europea (UE) y obligar a las entidades financieras a ser más estrictas en la elección de los países donde desean desarrollar sus operaciones.

Además, por medio de este sistema se desestima cualquier solicitud de ayuda de empresas vinculadas a los territorios de dicha lista negra al ser considerados por de  alto riesgo de financiación de terrorismo y blanqueo de capitales.

Algunos de los países incluidos son: Arabia Saudita, Panamá, Nicaragua,  Afganistán, Samoa Americana, Bahamas, Botswana, Corea del Norte, Etiopía, Ghana, Guam, Irán, Irak, Libia, Nigeria, Pakistán, Puerto Rico, Fiji, Fuam, Oman, Trinidad y Tobago, las Islas Vírgenes de EEUU, Vanuatu, las Islas Caimán, Palau y las Seychellese, entre otros.

Lista de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)

La OFAC es un organismo de control financiero perteneciente al Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, entre sus funciones esta la aplicación de sanciones internaciones estadounidenses en el ámbito financiero bajo el mando de la Oficina de Terrorismo e Inteligencia Financiera.

Los individuos y compañías incluidos en su  lista son considerados propiedad o bajo el control de grupos o entidades conformadas por terroristas o narcotraficantes.

Colectivamente  se llaman “Nacionales Especialmente Designados” o “SDNs”. Sus activos están bloqueados y las personas de EE.UU generalmente tienen prohibido tratar con ellos.

Quienes desafíen esta directriz serán sometidos a multas, congelación de activos y la prohibición de operar en territorio estadounidense.

Para conocer la lista completa y actualizada puede ingresar directamente al sitio web de la OFAC o bien descargar dando clic acá.

Sanciones consolidadas de la Organización de las Naciones Unidas (ONU)

Esta lista está compuesta por personas y entidades a quienes se les impuso medidas por parte del Consejo de Seguridad de la ONU en respuesta a lo que se consideró una amenaza.

Se publican los nombres de las personas y entidades en el sitio web de la institución, así como información sobre las medidas concretas que se aplican a cada uno de los nombres que constan en la lista.

Los motivos principales por lo que se aplican son: sanciones comerciales, económicas, con el fin de proteger la economía nacional, reducir la proliferación nuclear, obtener resarcimiento por apropiaciones de bienes ordenadas por otros gobiernos, preservar la seguridad y proteger los derechos humanos.

Para conocer la lista oficial puede dirigirse a la página web  de la ONU ACÁ.

Lista de sanciones del Banco de Inglaterra

El Banco de Inglaterra maneja un listado de organizaciones terroristas cuyo fin es facilitar a las entidades financieras que trabajan en Reino Unido identificarlas en caso de tener que proceder al congelamiento de activos.

Además, se sanciona a entidades financieras por manipulación de tipos de interés o mercado de divisas, así como no cumplir con la entrega respectiva de documentos y registros de sus actividades.                                                                                                    

Precisamente la Unidad de Congelamiento del Banco de Inglaterra es la responsable de la implementación y administración de las sanciones internacionales establecidas por el Reino Unido.

Para consultar el listado debe ingresar a http://www.hm-treasury.gov.uk/financialsanctions. Allí se pueden verificar las actualizaciones recientes en el módulo Latest releases.

Lista De Personas Bloqueadas

Esta lista es elaborada por la  Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), la misma contiene el nombre de las personas que han sido identificadas por hacer uso de recursos de procedencia ilícita para realizar sus actividades o por el contrario financiar las mismas.

Asimismo, se busca fijar estándares internacionales en materia de prevención y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, al mismo tiempo promueve su efectiva implementación a través de medidas legales, regulatorias y operativas.

  • Entre los criterios para salir de dicha lista están:
  • Cuando las autoridades extranjeras, organismos internacionales, agrupaciones intergubernamentales o autoridades mexicanas eliminen a las personas de sus listas.
  • Cuando se considere que no hayan realizado o realicen actividades que formen parte, auxilien, o estén relacionadas con los delitos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
  • Cuando el juez penal dicte sentencia absolutoria o que la persona haya compurgado su condena.
  • Cuando así lo resuelva la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP de conformidad con el procedimiento establecido para tal efecto.
  • Cuando así lo determine la autoridad judicial o administrativa competente