Las FinTech y KYC: Agilice procesos de una forma fácil y segura tanto en la web como en el móvil

Melissa López
October 14, 2020

La transformación digital involucra y automatiza todos los procesos que antes requería de engorrosas horas frente a una pila de papeles como es el KYC (conocer su cliente).

Actualmente, con la incorporación de las nuevas tecnologías las entidades financieras logran cumplir con los requisitos de KYC de una forma más automatizada, reduciendo costos  y  convirtiendo los frustrantes tiempos de espera de sus clientes en una interacción rápida, fácil y segura.

El KYC ayuda a demostrar que el cliente es quien dice ser y permite mitigar el riesgo, prevenir el fraude, cumplir con las obligaciones de cumplimiento normativo, como las reglas contra el blanqueo de capitales a través de la obtención de datos confiables.

Además, facilita no solo verificar su identidad, sino sus actividades financieras  y la probabilidad de que participe en actividades delictivas, el KYC es obligatorio para las entidades bancarias.

Nuestra identidad puede ser corroborada de forma digital desde un dispositivo móvil mediante la captura de documento de identidad, posteriormente las aplicaciones móviles de KYC o inscripción móvil, podrá llenar formularios y ejecutar requisitos de validación adicionales reduciendo el ingreso de datos manualmente. Esto aplica tanto a nivel de Apps como en la web.

Con este sistema se debe evaluar  el tipo de cuenta en cuestión, el tamaño típico de la transacción, la calidad de la información ofrecida por el cliente, así como de dónde se originan o terminan las transacciones del mismo.

Por otra parte, el monitoreo de evaluación de riesgos debe realizarse de manera continua para que se puedan identificar a medida que cambian la información relacionada con los clientes, incluida la supervisión de sus transacciones financieras.

 Los principales objetivos del seguimiento son:

  • Detectar transacciones financieras sospechosas (por ejemplo, picos de actividades) y fortalecer los esfuerzos contra el lavado de dinero
  • Mantener actualizada la identificación del cliente, la información sobre el beneficiario final y el propósito y la naturaleza prevista del registro de la relación comercial.
  • Identificar actividades transfronterizas inusuales

 

Las entidades financieras son conscientes de la importancia de poder aprovechar la verificación de identidad electrónica instantánea, este flujo de trabajo mejorado conduce a mayores tasas de conversión y, en última instancia, a un aumento de los ingresos.

Las FinTech son un gran aliado en esta temática incorporando en sus sistemas verificadores de identificación  para garantizar que esta sea válida y no esté alterada.

Captura de datos biométricos como selfies y huella digital para contrarrestarlos con el documento de identidad aumentando así la seguridad de la identidad.

En Antit contamos con amplia experiencia en la materia hemos participado en el desarrollo de cuatro de los principales neobancos, ubicados en los cinco países, donde tenemos participación en la arquitectura digital e implementación total.

De igual forma gracias a la incorporación de plataformas de verificación de identidad de grado bancario se puede prescindir de los arcaicos y largos procesos a los que eran sometidos los clientes para poder acceder a un servicio en una entidad financiera.

Además, el reconocimiento facial garantiza que tengas una pila de tecnología sólida y completa a tu disposición en la automatización de acuerdos financieros, desde un cliente que completa una solicitud, hasta la verificación de identidad digital, la entrega electrónica, la presentación, la firma de un acuerdo y la captura y administración de todos los registros de auditoría de respaldo.

La ubicación geográfica de IP, la verificación de dispositivos y las verificaciones corporativas también contribuyen a construir un perfil de verificación sólido para un solicitante.

Asimismo, entre otras de las ventajas de la automatización del KYC están: la eliminación de los formularios de papel que causan fricción y aumentan el riesgo de abandono del cliente que busca velocidad, facilidad y conveniencia.

De igual forma la inserción manual de datos aumenta el riesgo de error humano y los costos de adquisición.

La solución KYC por la que se opte debe ser efectiva en términos de rentabilidad como de su capacidad para crear una experiencia positiva de incorporación del cliente, esa será la clave del éxito y desde Antit podemos ayudarle en cada parte del proceso.